Quel est le meilleur courtier en Bourse ? Pour tout investisseur, le succès d’un projet de placement en Bourse est lié en partie au choix du courtier. Si grâce à leur plateforme de trading performante, leurs tarifs compétitifs, les courtiers en ligne sont préférables aux banques, comment choisir le meilleur d’entre eux ? En premier, le trader prudent devra privilégier les courtiers disposant d’une offre large et adaptée de services et produits financiers. Les prix pratiqués, la réputation, la réactivité du service-client sont les critères suivants à considérer.
Si vous recherchez un courtier avec lequel ouvrir votre compte de trading, vous devez prendre en compte certains facteurs clés. Dans un premier temps, il est important de trouver la solution adaptée à vos besoins et à votre budget. Vous devez également vous concentrer sur l’horizon temporel dont vous disposez pour le trading, car cela déterminera le type de compte qui vous convient le mieux.
Vous allez voir dans cet article que le meilleur courtier en Bourse doit répondre à différents critères, et nous avons même fait un comparatif.
Choisir un courtier proposant une gamme complète de produits financiers
Quelle est la palette de produits d’investissement offerts par un courtier en ligne ? Telle est la question fondamentale que doit se poser un trader avant d’opérer un achat. En effet, un certain nombre de solutions de placement doit être disponible sur une plateforme de trading performante. Il s’agit non seulement des actions, mais également des obligations, des titres ETF, SICAV, FCP, warrants.
Le meilleur courtier doit pouvoir vous permettre d’investir sur des produits boursiers étrangers. La plupart de ces valeurs mobilières présentent des opportunités de gains intéressantes, en particulier ceux présentant un fort effet de levier. Les places boursières américaines, japonaises, chinoises sont parmi les plus plébiscitées. En outre, assurez-vous dans ce cas que le courtier en bourse livre des informations exhaustives pour faciliter vos choix.
Il est préférable que le courtier propose tous types de Compte-titres, et notamment le PEA. La fiscalité du PEA est excellente au bout de 5 ans : vous n’avez plus d’impôts (mais uniquement les prélèvements sociaux), que ce soit sur les plus-values ou les dividendes.
Cependant, il ne faut pas aller trop loin. Les meilleurs courtiers en Bourse, sont des spécialistes de la Bourse et non des généralistes. Il n’est pas toujours opportun de choisir au même endroit sa plateforme d’investissement et son livret A, même si vous avez besoin des deux pour développer votre patrimoine.
Une offre de services correspondant aux attentes du trader et de l’investisseur de long terme
Il existe une palette d’outils et de services incontournables auxquels le trader doit avoir accès en faisant confiance à un courtier. Il est par exemple recommandé de tester la facilité de connexion à une interface dédiée aux placements boursiers. Le meilleur prestataire doit disposer d’un service digital irréprochable, caractérisé par un temps de chargement rapide à toute heure.
Le site du broker idéal doit être doté d’un mode responsive. Ceci aidera l’investisseur à accéder aux informations en temps optimal, par téléphone mobile ou tablette. Mieux, le trading via ces supports devra lui garantir une fluidité de navigation, où qu’il se trouve. Certains professionnels proposent par ailleurs des formations pour leurs clients.
Faire une étude des prix sur le marché du courtage boursier
Une analyse des prix en vigueur sur le marché du courtage boursier est requise dans un processus de choix du meilleur broker. Cette précaution aidera l’investisseur à consacrer moins de ressources financières au paiement des frais de courtage. Cette étude inclut aussi de s’intéresser aux avantages promotionnels disponibles auprès d’un spécialiste courtier.
L’option conseillée est par exemple de recourir aux sites fournissant un comparatif des plateformes de trading. Toutefois, gardez-vous de vous inscrire chez le promoteur d’un site de trading en considérant essentiellement le plafond des tarifs. Intéressez-vous à la réactivité du service clientèle. Les meilleurs intermédiaires en placement de valeurs mobilières sont à rechercher parmi ceux qui ont déjà été primés pour la qualité de leurs services d’accompagnement.
Les meilleurs courtiers en Bourse ont des tarifs vraiment avantageux, en tout cas sur les Bourses telles qu’Euronext. Ce n’est pas toujours le cas sur les plateformes étrangères.
La réputation du courtier en bourse
Comme il est de coutume pour la plupart des consommateurs, vous devez vous consacrer à collecter les avis des clients du broker qui vous intéresse. Détient-il une autorisation légale d’exercer ses activités dans l’hexagone ? Il est possible de s’informer en ligne sur les spécialistes du courtage boursier agréés en France.
Pour ce faire, rendez-vous sur le site officiel de l’Autorité des Marchés Financiers. Enfin, fiez-vous davantage aux courtiers dont les enseignes sont implantées dans des pays européens, France, Royaume-Uni, Allemagne.
Quel est le meilleur courtier en Bourse ?
Les banques traditionnelles ne sont pas les meilleurs acteurs pour l’investissement en Bourse, car elles ont des frais trop élevés. Ils facturent notamment des droits de garde qui peuvent être élevés. Les frais de transactions sont aussi élevés et vont nécessairement affecter votre performance, quel que soit votre profil d’investisseur.
De plus les services ne sont pas nécessairement à la hauteur.
Il y a aussi des courtiers avec des frais anormalement bas, tels que eToro. Cependant, il faut faire attention, ce n’est pas toujours de l’investissement dans des actions ou des OPCVM, mais dans des produits dérivés.
Il ne faut pas hésiter à changer de courtier, car les meilleurs brokers proposent de rembourser les frais de transfert.
Nous avons donc fait une sélection des meilleurs courtiers en Bourse.
- Tade Republic
- Bourse Direct
- Fortuneo
- Saxo
N° 1 : Trade Republic
Trade Republic est un broker venu d’Allemagne. Il a une interface vraiment simple pour l’investissement sur le long terme. Il permet l’investissement programmé et automatique.
Les frais sont vraiment très bas et on peut acheter un très large choix d’ETF, aussi appelés trackers, ou fonds indiciels cotés.
Aussi, grâce à un mécanisme innovant vous pouvez avoir accès à de nombreuses actions cotées sur la Bourse du NYSE et du NASDAQ. Vous aurez donc accès à de nombreuses entreprises innovantes, telles que Apple, Facebook ou même de plus petites capitalisations. Vous ne vous contentez pas du marché boursier français et du CAC 40.
Trade Republic ne propose pas d’OPCVM non cotées, ce n’est pas très grave, car les frais de gestions sont souvent très élevés.
Vous allez pouvoir avoir un portefeuille d’actions réellement diversifié. Et vous savoir que c’est une bonne pratique pour investir en Bourse.
Ce broker propose un CTO (Compte Titre Ordinaire), et non le PEA pour l’instant. L’ouverture d’un compte se fait en moins de 8 minutes et est réellement très simple. C’est dommage car la fiscalité du PEA est excellente.
Trade Republic a des spécificités étonnantes, par exemple toutes les actions du monde entier sont cotées dans une seule devise, l’euro.
Ce broker est supervisé par l’AMF Allemande.
N°2 : Bourse Direct
Bourse Direct est un acteur de longue date en France. Il est un peu plus cher que Trade Republic, mais les frais à l’ordre sur Euronext sont tout à fait abordables. Vous pouvez acheter des actions sur la plupart des marchés internationaux, cependant les frais de courtage sont plus élevés (sur XETRA ou sur le NYSE).
Il n’y a pas de frais de tenue de compte lorsque vous avez des actions dont la devise est l’euro.
La tarification de Bourse Direct sur Euronext est la suivante :
| MONTANT DE L’ORDRE | COMPTE-TITRES | PEA-PEA-PME, PEA JEUNES |
|---|---|---|
| Jusqu’à 500 € inclus | 0,99 € | 0,99 €. Pour les ordres jusqu’à 198 € inclus : 0,5% |
| Entre 500 € et 1 000 € inclus | 1,90 € | 1,90 € |
| Entre 1 000 € et 2 000 € inclus | 2,90 € | 2,90 € |
| Entre 2 000 et 4 400 € inclus | 3,80 € | 3,80€ |
| Supérieur à 4 400 € inclus(2) | 0.09 % | 0.09 % |
Il présente un intérêt il offre de nombreux autres services : CFD, OPVCM, SCPI, contrats d’assurance vie (pour les fonds en euros), etc.
Bourse Direct propose tout type de Compte-Titre : CTO, PEA, PEA-PME.
C’est vraiment un des meilleurs brokers actions en France.
N°3 : Fortuneo
Fortuneo est une des meilleures banques en ligne, avec Boursorama. Toute une gamme de services s’offre à vous : cartes bancaires, crédit immobilier, livrets réglementés, etc.
Il présente un avantage. À partir d’un certain montant vous avez quelques ordres gratuits tous mois. Cela est tout à fait suffisant, si vous n’êtes pas un trader mais un investisseur de long terme.
Chez Fortuneo il existe 4 tarifs Bourse en fonction de votre profil d’investisseur.
Fortuneo ne propose pas l’investissement sur le Forex, tout comme Boursorama Banque, ce qui est une bonne chose.
Dans les banques en ligne de référence, on peut aussi citer ING, mais l’offre est légèrement moins bonne.
N°4 : Binck et Saxo Banque
Saxo Banque a racheté le courtier Binck. Il y a eu une période de rodage très compliquée pendant la fusion. Mais cela tant à se normaliser. C’est une plateforme plus destinée aux traders (Forex, CFD, etc.).
Il vaut mieux être un spécialiste de l’analyse technique et maîtriser des outils tels que ProRealtime.
Compléter par une excellente assurance vie et d’autres produits financiers
L’investissement en Bourse peut être extrêmement rémunérateur sur le long terme, et si vous appliquez un certain nombre de bonnes pratiques. Cependant, c’est un investissement risqué. Il est donc important de compléter par d’autres investissements tels que les fonds en euros des assurances vie. Il est tout de même important de choisir un fonds en euros d’une des meilleures assurances vie du marché.
On pourra aussi compléter par d’autres actifs, si possible qui ne sont pas trop corrélés à l’évolution de la Bourse. On pense à l’immobilier, naturellement. Mais ne cherchez pas nécessairement la plus grande défiscalisation immobilière. Car il peut y avoir de meilleures solutions pour défiscaliser : le Plan d’Epargne Retraite, par exemple.
Enfin n’hésitez pas à lire l’article qui explique comment investir dans l’or. L’or est souvent considéré comme un actif anti crise. Cependant, l’allocation en Or est censée rester mesurée.
Conclusion sur le meilleur courtier en Bourse
Comment choisir le meilleur courtier en Bouse ? Définissez d’abord le style de trader ou d’investisseur que vous voulez être, et les produits financiers que vous désirez acheter et vendre. Prenez en compte votre fiscalité pour déterminer à quel point le PEA est un élément important.
Ensuite vous pourrez choisir dans ce comparatif, le broker Bourse qui vous convient le mieux.
